אוצר סמוי בקרנות הפנסיה

אוצר סמוי בקרנות הפנסיה

מאת עו"ד משה מובשוביץ

דוא"ל: [email protected]

כתובת המשרד: רחוב בית הדפוס 12, 'בית השנהב'

אגף A קומה 3, גבעת שאול, ירושלים

טלפון: 0722-993366; פקס': 0722-993335

נייד: 052-6071078

לפני מספר חודשים נערך בכלי התקשורת האלקטרוניים קמפיין פרסומי מטעם משרד האוצר אשר הציג טיול ל-'הר השקלים'. הר שמורכב כולו מכספים ללא כל דורש המצויים בקרנות הפנסיה השונות, קופות הגמל, חברות ביטוח וכו'. לאחרונה במסגרת טיפול בתיק עיזבון נערכה בדיקה הנוגעת לעיזבון אותו אני מנהל, והעלתה כי לטובת העיזבון מצויים כספים בשש קרנות פנסיה שונות בהיקפים של מאות אלפי ש"ח. לטובת כלל יורשי אותו עיזבון, כמובן. 

לאור זאת מצאתי לנכון חלוק אתכם את ה-'גילוי' הזה. 

אז למי זה רלבנטי ?

במקרה והיה לכם סבא או סבתא שנעבדו לאורך השנים במקומות עבודה מסודרים עם וועד עובדים [למשל משרדי ממשלה, עיריות, קופות חולים, חברות תעשייתיות גדולות, בנקים וכו'] ושנפטרו מן העולם, וגם אם לא, אזי ייתכן כי לאורך השנים הם הפרישו כספים לכל מיני קופות והם למעשה כלל מודעים ואף פעם לא היו מודעים לכך. בדיקה קלה באתר שהקים משרד האוצר תגלה אם ישנם כספים שכאלו שטרם נדרשו. 

אמנם, לעיתים כספים אלו אינם משוערכים [כלומר, לא בוצעה בדיקה של הריביות והפרשי הצמדה למדד שעל הקופה/קרן הפנסיה ליתן לחוסך בגין אותם כספים] ותהליך השחרור יכול לארוך תקופה שבין מספר שבועות למספר חודשים וכרוך במסמכולוגיה [תעודות פטירה, צווי ירושה, טפסי בקשה וכו']

נכון זה נשמע כמו פרסומת למשרד האוצר אבל לא. זה אמיתי לגמרי, עבד בשביל העיזבון שאני מנהל, ויכול לעבוד גם עבורכם.
 

האמור במאמר לעיל אינו מהווה ייעוץ משפטי ואין הוא אמור לשמש תחליף לייעוץ/טיפול משפטי ואינו מהווה המלצה לנקיטת צעדים כאלה או אחרים או להימנעות מהם. כל המסתמך על האמור לעיל, מבלי לקבל חוות דעת משפטית על בסיס כל העובדות הרלבנטיות עושה זאת על אחריותו בלבד.